הדוחות השנתיים של מוצרי הפנסיה מגיעים בימים אלה הן לשכירים שחוק פנסיה חובה חל עליהם החל משנת 2008, והן לעצמאים אשר חוק פנסיה חובה חל עליהם החל משנת 2017. בהזדמנות זאת כדאי לבצע בדיקה של כמה היבטים בחיסכון הפנסיוני. אחד ההיבטים הוא כמובן הסכום שיתקבל במסלול הקצבה וכדאי לעשות אותו בכל אחד מהמכשירים הפיננסיים, הן לגבי הסכום שנצבר והן לגבי הסכום הצפוי להתקבל לאחר פרישה לגמלאות ובחינה של ההכנסות הצפויות ובכלל זה הכנסות ממקורות נוספות כגון קצבאות. יש לבחון גם את מבנה ההוצאות הצפויות אשר יכול להשתנות לאחר הפרישה לגמלאות. כדאי לשקול ייעוץ בגורם מקצועי שהוא אובייקטיבי לביצוע הבדיקה על שלל היבטיה, כמו למשל מרכיב המיסוי וביצוע ההליך של קיבוע זכויות לקראת הפרישה, או בחינת הסכומים המופרשים לפנסיה בהיבט של ניצול הטבות המס. בנוסף לכך, מומלץ לבדוק עם את דמי הניהול והאפשרויות להוזיל אותם.
