יוצאים לפנסיה
מתחילים ברגל ימין
האתר המרכזי לפנסיה בישראל
איתור יועץ פנסיוני.
בסמוך למקום היישוב שלך
בשליחת הטופס אני מקבל/ת את תנאי השימוש של האתר

מעמד היציאה לגמלאות מחייב הכנה הן מההיבט של הרגלי החיים והן מההיבט הכספי. הפרישה מעבודה היא נקודת זמן שבה יש שינוי ברמת ההכנסות, ולפעמים גם שינוי ברמת ההוצאות. נדרש לבצע תכנון פיננסי כדי להתאים את הכספים המתקבלים במעמד הפרישה ואת כספי הפנסיה שיתקבלו בהמשך.

האתר המרכזי לפנסיה נועד לספק מידע לאלה אשר מתכננים את הפרישה בעתיד ולאלה הנמצאים ממש קרוב לרגע בו הם פורשים מעבודה. תמצאו באתר מידע חשוב, ומעודכן לשנת 2022, שיעזור לכם לתכנן את צעדיכם. כמו כן תמצאו באתר רשימה של כמעט 100 יועצים אובייקטיביים שיעזרו לכם לתכנן את הפרישה מההיבט הכלכלי. יועצים אלה יעזרו לכם להכין תכנון פיננסי מקיף ולבצע את המהלכים שיאפשרו לכם למקסם את הטבות המס האפשריות. את היועץ תוכלו למצא גם בקרבת מקום יישובכם.

למען הסר ספק, בעלי האתר לא נותנים ייעוץ פנסיוני, ורק משתפים פעולה עם יועצים מורשים.

מאמרים

קיבוע זכויות

פברואר 17, 2022
מי שמתחיל לקבל קצבת פנסיה, זכאי להטבת מס, לאחר שיבצע קיבוע זכויות (הגשת טופס 161ד). ניתן לנצל את ההטבה לטובת מענקי פרישה, משיכת פיצויים, היוון כספי…

קצבת אזרח ותיק

ינואר 5, 2022
קצבת אזרח ותיק בסיסית משולמת על ידי הביטוח הלאומי לכל מי שהגיע אל גיל הפרישה ועומד בתנאי הזכאות לקבלה. יש תשלום נוסף עבור תוספת ותק.

קרנות הפנסיה הוותיקות

דצמבר 23, 2021
קרנות הפנסיה הוותיקות מתחלקות לקרנות שאינן מאוזנות אקטוארית, ולכאלה שהן מאוזנות אקטוארית. הקרנות העניקו לעמיתים זכויות שלא על בסיס אקטוארי.

תכנון פרישה

כדי לשמור על רמת החיים אליה הורגלת, לפני הפרישה מהעבודה והיציאה לגמלאות, יש צורך לתכנן מבעוד מועד את הפרישה. להבין מהם הנכסים הכספיים הקיימים, ומהן ההכנסות הצפויות. כדאי לשאול, שנים לפני הפרישה, בין השאר, את השאלות: מה גובה הקצבה החודשית המתוכננת? האם לא נדרשים שינויים והתאמות בתוכנית הפרישה לפנסיה?

פרישה

סיום העבודה והפרישה לגמלאות מהווים שינוי גדול גם בהרגלי החיים בהתנהלות הכספית. מלבד איתור כל חסכונות, צריך לחשב בשלב הזה מהי רמת ההכנסה החודשית הצפויה, והאם כדאי לבצע היוון הון חד-פעמי. יש להכיר את היבטי המס של ההכנסות הצפויות, כדי ליהנות מהטבות המס שהמדינה מאפשרת ליוצאים לגימלאות.