משיכת כספי פנסיה היא מהלך שיש צורך להבין היבטים שונים כאשר מחליטים לבצע אותו.
כאשר מתכוונים למשוך קרן פנסיה לפני הגעה לגיל הפרישה, בעקבות מצב חירום מהבחינה הפיננסית, או בעיות בריאותיות, יש לזכור שיש לכך השלכות והעיקרית שבהן היא תשלום קנס ממס הכנסה, אשר תלוי בגובה המשיכה ובהכנסה השנתית. לפני שמחליטים למשוך כסף מקרן הפנסיה יש צורך לבחון את היעדים לטווח הארוך ולברר האם יש חלופות ממקורות כספיים חלופיים בהם ניתן להשתמש. יש לשקול את ההשפעה על גובה הקצבה שתינתן לאחר הפרישה בעקבות משיכת חלק מכספי הפנסיה ומומלץ לשקול ייעוץ פיננסי לשם כך.
אם בכל זאת מחליטים למשוך את כסף מהפנסיה לפני הגעה לגיל הפרישה, התהליך שונה בהתאם לסוג תוכנית וייתכן שיהיה צורך לעמוד בקריטריונים שיאפשרו משיכה כזאת. יש נסיבות בהן ניתן למשוך כסף מהפנסיה לפני גיל הפרישה, למשל בשל פציעה שגרמה לנכות, או במקרה שמחליטים לעזוב את הארץ.
