יועץ פנסיוני לעומת משווק פנסיוני? כדי להבין את השאלה, יש להכיר את סוגי בעלי המקצוע העוסקים בתחום של פנסיה ישנם שני סוגים של יועצי פנסיה, ישנו יועץ פנסיוני בבנק וישנו יועץ אובייקטיבי פרטי. בנוסף ישנו סוכן פנסיוני או משווק פנסיוני. על פי ההגדרה של משרד האוצר, חייב יועץ פנסיוני לייעץ באופן אובייקטיבי כך שלא תהיה לו זיקה אל מוצר פנסיוני כלשהו או אל חברה כלשהי ושלא יהיה מוטה למוצר או לחברה. אחרת. כאשר יועץ פנסיוני בבנק נותן את הייעוץ שלו, חייב הוא להמליץ על מוצר פנסיוני המתאים ביותר ללקוח לאחר שבחן את כל המוצרים.
סוכן פנסיוני או משווק פנסיוני יכול לבחור במוצר פנסיוני עם הגופים איתם הוא קשור. על פי ההגדרה של משרד האוצר, סוכן פנסיוני אינו אובייקטיבי, והוא יכול להיות מוטה לטובת מוצר או גוף בעת מתן ייעוץ פנסיוני. צריך לשים לה שסוכן פנסיוני לא תמיד ימליץ אל מוצר של חסרה מסוימת שהלקוח מבקש ותהיה לו מוטיבציה להעביר את הלקוח למוצר אחר עם גוף שאתו הוא עובד וממנו הוא מקבל עמלה.
להכין כאשר באים לבחון את השאלה יועץ פנסיוני לעומת משווק פנסיוני יש להביא בחשבון את השוני בין העוסקים בתחום הפנסיה.
