יועץ פנסיוני בבנק על פי משרד האוצר, חייב לתת ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ושלא תהיה לו זיקה לטובת מוצר פנסיוני כלשהו או לטובת חברה מנהלת כלשהי ושלא יהיה מוטה למוצר זה או אחר או לחברה כזו או אחרת. כאשר יועץ פנסיה בבנק נותן את הייעוץ שלו, חייב הוא לבחון את כל הגופים בכדי למצוא חיסכון פנסיוני המתאים ביותר ללקוח.
לאחר שהבנקים מכרו את כל המוצרים הפנסיונים שלהם בעקבות מסקנות ועדת בכר בשנת 2005, יועצי הפנסיה אצלם הפך להיות יועצים פנסיונים אובייקטיבים. לכן חייבים יועצי פנסיה בבנק להתקשר עם כל הגורמים הקיימים בשוק בהסכמי הפצה. הם מקבלים מגורמים אלה עמלה אחידה של 0.25% מערך התיק של הלקוח בין כאשר זה קרן פנסיה או קופת גמל, ואינם מקבלים תשלום מהלקוח עצמו. זה נועד לוודא שלא תהיה העדפה של מוצר זה או אחר כאשר יועץ בבנק מייעץ ללקוח.
הכתבה ב-TheMarker
