הדוחות השנתי של קרנות הפנסיה הנשלחים בימים אלה אל כשני מיליון חוסכים והוא משקף ירידות בתשואות שהניבו הקרנות בשנת 2022 לעומת העליות שהיו בתקופה שלפני כן.
בחלק א' של הדו"ח מוצגים התשלומים הצפויים מקרן הפנסיה במקרים של קצבת זקנה, או במקרה של קצבת נכות או מוות. כמו כן, יש לשים לב לגיל הפרישה המצוין ולאפשרות לשנות אותו כדי להאריך את התקופה של הכיסויים הביטוחיים. כמו כן יש לבדוק כי גובה הכיסויים הביטוחיים מתאים לצרכים ולדאוג להתאימם אם יש צורך.
בחלק ב' של הדו"ח מוצגות התנועות בקרן הפנסיה במהלך השנה ומהם הרווחים שנצברו כמו גם מהם הסכומים שהופנו לכיסויים הביטוחיים. יש לוודא שהכיסויים תואמים את המצב של המבוטח. אם למשל אין שארים, אפשר לבטל את הביטוח, מה שיגדיל את הסכום המופקד עבור חיסכון.
בחלק ג' של הדו"ח מוצגות ההוצאות ובכלל זה דמי הניהול. יש לשים לב שמוצג ממוצע דמי הניהול שגובה קרן הפנסיה וניתן לוודא שלא משלמים יותר מהממוצע.
בחלק ד' מוצגות התשואות שך קרם הפנסיה והיכן מושקעים הכספים.
