2022 הייתה שנה קשה לחיסכון ארוך הטווח כאשר קרנות הפנסיה, קופות הגמל, ביטוחי המנהלים וקרנות ההשתלמות ספגו הפסגים. ארז מגדלי ממגדל ביטוח, מציין כי קרן פנסיה כללי מגדל מקפת היא מובילה, מבין הקרנות המתחרות, עם תשואה של 0.9% ועם סטיית תקן נמוכה במשך 5 שנים מה שמעיד על תנודתיות נמוכה, מה שמשמש אומדן לאורך זמן, לרמת סיכון נמוכה.
מגדלי גם ציין את המסלול הכללי של קרן השתלמות של מגדל עם תשואת יתר של 0.9%, הממקמת אותה במקום השני בהשוואה למתחרים, וגם כאן סטיית התקן לאורך 5 שנים היא הנמוכה ביותר שהשוואה לאחרים.
מגדלי, שהוא מנהל חטיבת ההשקעות של מגדל ביטוח, מסביר, כי אסטרטגיית ההשקעות של מגדל היא, בין השאר, בחירה להחזיק אחזקה משמעותית של נכסים מניבים, כמו תשתיות נדל"ן, להם יש תשואה יציבה שוטפת, שהיא גם פחות רגישה למחזור הכלכלי. אסטרטגיה זאת היא חלק מהגורמים שהצליחו למנוע הפסדים לחוסכים.
