תכנון פרישה ניתן על ידי יועץ פנסיוני בנוסף לשירותים נוספים כגון ייעוץ פיננסי, ניהול הקצאת משאבים ועוד. יועץ הפנסיה מספק מידע ללקוחותיו מה הם יכולים לצפות מהחיסכון הפנסיוני שלהם תוך מתן עצות לגבי הדרכים הנכונות להשקעה, למשל כמה מהחיסכון שלהם כדאי שיהיה מושקע בבורסה. היועץ גם עוזר להחליט מתי כדאי לפרוש לפנסיה וכן מייעץ לבצע תכנון מס. עזרתו של היועץ הפנסיוני היא מותאמת אישית לכל מי שפונה לייעוץ והיא מביאה בחשבון את מצבם הכלכלי הנוכחי, מציגה את האפשרויות הקיימות בפניהם תוך הבנה מה רצונם וצרכיהם בהמשך, ועוזרת להתגבר על בעיות הקיימות בעת פרישה. היועצים הפנסיוניים, מומחים בקרנות הפנסיה והם גם יכולים לעזור בתכנון החיסכון הפנסיוני על ידי החלטה כמה כסף נדרש לחסוך בכל חודש על מנת שיגיעו ליעדים שמציבים לעצמם לאחר הפרישה לגמלאות.
