חשיבות ייעוץ פנסיוני היא להבטיח את העתיד הכלכלי וייעוץ טוב אמור למצוא את האפשרויות המתאימות ביותר מבין שלל האפשרויות. היועץ הפנסיוני יודע להעריך את מצבו הכלכלי של מקבל הייעוץ, ועל סמך הבנה זו, להמליץ על תוכנית המתאימה לצרכיו האישיים, תוך שהוא מסביר את סוגי הפנסיה השונים, כמו למשל, פנסיה אישית מושקעת, או פנסיה במקום העבודה ועוד. חשובה גם ההבנה שלו בכל הנוגע להקלות מס, כדי לוודא שמקבל הייעוץ מנצל אותן. כאשר מישהו פורש לפנסיה, הוא מגיע לאבן דרך חשובה בחייו, שבו ייעוץ מאפשר לוודא שיהיה לו מספיק כסף לחיות את חייו לאחר הפרישה. מבין היועצים הפנסיוניים ניתן למנות את היועצים הפיננסים העצמאיים, את ספקי הפנסיה, כמו גם מומחים נוספים בענף הפנסיה.
