מעמד היציאה לגמלאות מחייב הכנה הן מההיבט של הרגלי החיים והן מההיבט הכספי. הפרישה מעבודה היא נקודת זמן שבה יש שינוי ברמת ההכנסות, ולפעמים גם שינוי ברמת ההוצאות. נדרש לבצע תכנון פיננסי כדי להתאים את הכספים המתקבלים במעמד הפרישה ואת כספי הפנסיה שיתקבלו בהמשך.
האתר המרכזי לפנסיה נועד לספק מידע לאלה אשר מתכננים את הפרישה בעתיד ולאלה הנמצאים ממש קרוב לרגע בו הם פורשים מעבודה. תמצאו באתר מידע חשוב, ומעודכן לשנת 2024, שיעזור לכם לתכנן את צעדיכם. כמו כן תמצאו באתר רשימה של כמעט 100 יועצים אובייקטיביים שיעזרו לכם לתכנן את הפרישה מההיבט הכלכלי. יועצים אלה יעזרו לכם להכין תכנון פיננסי מקיף ולבצע את המהלכים שיאפשרו לכם למקסם את הטבות המס האפשריות. את היועץ תוכלו למצא גם בקרבת מקום יישובכם.
למען הסר ספק, בעלי האתר לא נותנים ייעוץ פנסיוני, ורק משתפים פעולה עם יועצים מורשים.
קיבוע זכויות
קצבת אזרח ותיק
קרנות הפנסיה הוותיקות
תכנון פרישה
כדי לשמור על רמת החיים אליה הורגלת, לפני הפרישה מהעבודה והיציאה לגמלאות, יש צורך לתכנן מבעוד מועד את הפרישה. להבין מהם הנכסים הכספיים הקיימים, ומהן ההכנסות הצפויות. כדאי לשאול, שנים לפני הפרישה, בין השאר, את השאלות: מה גובה הקצבה החודשית המתוכננת? האם לא נדרשים שינויים והתאמות בתוכנית הפרישה לפנסיה?
פרישה
סיום העבודה והפרישה לגמלאות מהווים שינוי גדול גם בהרגלי החיים בהתנהלות הכספית. מלבד איתור כל חסכונות, צריך לחשב בשלב הזה מהי רמת ההכנסה החודשית הצפויה, והאם כדאי לבצע היוון הון חד-פעמי. יש להכיר את היבטי המס של ההכנסות הצפויות, כדי ליהנות מהטבות המס שהמדינה מאפשרת ליוצאים לגימלאות.
